2024 年 03 月 12 日會議記錄：臺灣虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）公會籌備小組第十六次例會
會議資訊
時間：2024 年 03 月 12 日（二）16:00 - 18:00
地點：理慈國際科技法律事務所（台北市大安區敦化南路二段 218 號 9 樓），同步遠端視訊
實體出席（按姓氏筆畫排序）共 16 人
尤芷薇 Yoyo / 鏈科股份有限公司（XREX）執行長辦公室資深總監
何旻珆 Mindy / 三川通證股份有限公司（BitstreetX) 法遵經理
呂昕禹 Edward / 現代財富科技有限公司（MaiCoin）法務暨法遵專員
何冠霖 Ernie / 現代財富科技有限公司（MaiCoin）資深法務暨法令遵循經理
吳紹瑜 Zora / 鏈科股份有限公司（XREX）資深法遵
陳立民 / 幣託科技股份有限公司（BitoPro）法務暨法遵經理
陳明惠 Ming / 現代財富科技有限公司（MaiCoin）營運長
張庭綱TK / 禾亞數位科技股份有限公司（HOYA BIT）策略長
蔡玉玲 Jaclyn / 臺灣金融科技協會（TFTA）名譽理事長
劉世偉 Alex / 現代財富科技有限公司（MaiCoin）創辦人暨執行長
劉世羣 Thomas/ 現代財富科技有限公司（MaiCoin）資深金融犯罪防制經理
劉育廷 Helen / 現代財富科技有限公司（MaiCoin）法務暨法遵經理
劉奕伶 Yiling / 幣託科技股份有限公司（BitoPro）資深法務專員
劉耀夫 Jeff / 幣託科技股份有限公司（BitoPro）執行長特助
謝家豪 Jim / 禾亞數位科技股份有限公司（HOYA BIT）執行長特助
蕭滙宗 Winston / 鏈科股份有限公司（XREX）共同創辦人暨營收長
線上與會（按姓氏筆畫排序）共 8 人
林恬如 Emily / 三川通證股份有限公司（BitstreetX) 品牌長
吳德威 David / 幣錸有限公司（Rybit）董事
張翔 Eason / 禾亞數位科技股份有限公司（HOYA BIT）法遵專員
雷東霖 Tony / 幣錸有限公司（Rybit）法遵經理
鄭光泰 Titan / 幣託科技股份有限公司（BitoPro）執行長
賴永純 Emily / 幣錸有限公司（Rybit）創辦人暨執行長
賴家賢 Reed / 三川通證股份有限公司（BitstreetX) 營運長
蕭博仁 Andy / 鏈科股份有限公司（XREX）業務開發
重要決議
一、法務部舉行虛擬資產可疑交易通報聯防機制協調會
法務部於 3 月 11 日舉行虛擬資產可疑交易通報聯防機制協調會，會議由陳明堂政務次長主持，邀請臺灣金融科技協會聯繫並安排業者列席，博歐科技（Cybavo）與籌備小組成員 MaiCoin、BitoPro 和 XREX 皆派員出席，討論事項如下：
完善相關法規：對於警方與 VASP 業者之間以及金融機構與 VASP 業者之間的資訊分享，應建立完善的法源依據，可能涉及修法。
檢視既有情資分享系統，並研擬未來更有效且合理之作法
現行《 虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法》第七條有關 Travel Rule 之相關規定暫緩施行。但業者可自行導入。
業者建議調閱資料應指定單一窗口，避免重複且大量之工作。會議主席初步指派調查局洗防辦公室為對接業者調取資料之窗口。並建議應建立完善之 API 介接機制及資料調取之統一規格。
業者建議調整 STR 申報之欄位，供業者進行備註（如「緊急通報」和「詐欺」等），以利辨識通報之緊急程度。相關事宜指派 XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文協助技術對接。
二、提供櫃買中心國內 VASP 業者之營運模式簡報
櫃買中心希望能整理國內 VASP 業者之營運模式的態樣及類型，以及對應風險管理措施之簡報。本次例會中，籌備小組決議由 XREX 以先前例會中討論之五大業種，包括：交易所、買賣平台、C2C 業者（含實體店面）、託管型錢包與 BTM，草擬報告簡報提交給櫃買中心。
另，經主管機關指示，櫃買中心擬於 4 月間邀集國內 VASP 業者召開 VASP 資料庫申報宣導說明會。在說明會前，由籌備小組推薦一家 VASP 業者試作申報並在說明會中分享經驗。本次例會中，籌備小組決議由 MaiCoin 進行資料庫的對接測試申報。
三、《自律規範草案》進度
由何冠霖（MaiCoin）於法遵工作小組與籌備小組成員之法遵人員協作，將草案分為下列面向分工撰寫：洗錢防制（MaiCoin）、上下架（MaiCoin）、聯防通報（XREX）、消費者保護（BitoPro）和廣告招攬（BitsreetX）後，已於上週經籌備小組成員之法遵人員討論及整合意見，本週將由籌備小組成員根據會議結論，持續修訂各面向之初稿。又，鑑於廣告招攬條文數量較少，同時具有消費者保護之功能，決議併入消費者保護之部分。
後續作業時程上，各業態之召集人將於 3 月 18 日當週彙整所負責業態之業者意見，並 3 月 25 日前統整其他業態業者對於《自律規範草案》之意見並提出彙整資料，以便籌備小組於當週例會討論。
另，《自律規範》應針對不同業態，依照其業務與風險，增減相關規範，理論上可分為下列 3 種情境：
初稿之內容如不適用特定業態者，應加入相關條款以排除對特定業態之適用；
就初稿內容所涉及之風險，如其他業態宜以其他方式管控以降低風險者，應加入不同管控措施之規範；或
初稿之內容未涵蓋其他業態特有之風險者，應以其他規範方式進行管控者，則增訂之。
以上內容之格式，在例會中主要有兩大架構方向，將於下次例會中進行討論：
籌備小組總顧問蔡玉玲建議，《自律規範》應導入一般法律架構之「總則」與「分則」概念。總則為不分業態、所有 VASP 業者均應遵守，分則為針對不同業態之適用性與增減。
MaiCoin 建議參考日本 JVCEA 公會及國內金融機構公會自律規範之規範模式，將不同面向之自律規範以多份文件之方式分別呈現。
《自律規範》之架構待議。最終定稿前，應於業者大會（或公會之會員大會），由所有通過洗錢防制法遵聲明之業者（或公會成員）一同確認條文，並錄音錄影以防爭議。
四、公會籌備小組之聯防簡報
於前次例會中，籌備小組總顧問蔡玉玲指示陳立民（BitoPro）協助製作公會籌備小組對外統一之聯防簡報。本次例會前，簡報初版已分享於籌備小組群組。
例會中，籌備小組成員共同審閱簡報，總顧問蔡玉玲指示陳立民（BitrPro）以該簡報為基礎，參考現行法規修正之格式，歸納法規統整表，分為現行法、建議修正內容及修改理由三欄位，供未來籌備小組成員未來對外溝通、協調與說明業者建議之用。
五、公會籌備小組與比特幣協會交流之窗口與代表
籌備小組收到比特幣及虛擬通貨發展協會之請求，近期將安排拜會立法委員及政府單位討論特定議題，並建議籌備小組指派單一窗口與該協會維持常規資訊分享，以利未來拜會與其他安排。
最終決議如下：
XREX 會做為公會籌備小組之代表與比特幣及虛擬通貨發展協會維持溝通與資訊分享。
針對比特幣現貨 ETF 相關議題，籌備小組認為目前不適合以籌備小組或公會之名義發聲，業者可各自衡量並和有關單位協商，但僅代表個別業者，不可代表籌備小組。
以上
2024 年 03 月 12 日
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