# 2024 年 01 月 30 日會議記錄：臺灣虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）公會籌備小組第十四次例會

### 會議資訊

* 時間：2024 年 01 月 30 日（二）16:00 - 18:00
* 地點：理慈國際科技法律事務所（台北市大安區敦化南路二段 218 號 9 樓），同步遠端視訊

### 實體出席（按姓氏筆畫排序）共 14 人

* 尤芷薇 Yoyo / 鏈科股份有限公司（XREX）執行長辦公室資深總監
* 何冠霖 Ernie / 現代財富科技有限公司（MaiCoin）資深法務暨法令遵循經理
* 陳立民 / 幣託科技股份有限公司（BitoPro）法務暨法遵經理
* 陳明惠 Ming / 現代財富科技有限公司（MaiCoin）營運長&#x20;
* 張翔 Eason / 禾亞數位科技股份有限公司（HOYA BIT）法遵專員
* 雷東霖 Tony / 幣錸有限公司（Rybit）法遵經理
* 蔡玉玲 Jaclyn / 臺灣金融科技協會（TFTA）理事長
* 歐仕邁 Michael / 庫幣科技創辦人
* 鄭光泰 Titan / 幣託科技股份有限公司（BitoPro）執行長
* 劉育廷 / 現代財富科技有限公司（MaiCoin）法務暨法遵經理
* 劉耀夫 Jeff / 幣託科技股份有限公司（BitoPro）執行長特助
* 賴家賢 Reed / 三川通證股份有限公司（BitstreetX) 營運長
* 謝家豪 Jim / 禾亞數位科技股份有限公司（HOYA BIT）執行長特助
* 蕭滙宗 Winston / 鏈科股份有限公司（XREX）共同創辦人暨營收長

### 線上與會（按姓氏筆畫排序）共 6 人

* 何旻珆 Mindy / 三川通證股份有限公司（BitstreetX) 法遵經理
* 吳德威 David / 幣錸有限公司（Rybit）董事
* 林恬如 Emily / 三川通證股份有限公司（BitstreetX) 品牌長
* 劉世偉 Alex / 現代財富科技有限公司（MaiCoin）創辦人暨執行長&#x20;
* 劉奕伶 Yiling / 幣託科技股份有限公司（BitoPro）資深法務專員
* 蕭博仁 Andy / 鏈科股份有限公司（XREX）業務開發

### 重要決議

### 一、擬定《自律規範草案》框架

本次例會中，何冠霖（MaiCoin）依臺灣金管會於 26 日出台之《[金融監督管理委員會管理虛擬資產平台及交易業務事業 （VASP）指導原則](https://www.fsc.gov.tw/userfiles/file/%E9%87%91%E8%9E%8D%E7%9B%A3%E7%9D%A3%E7%AE%A1%E7%90%86%E5%A7%94%E5%93%A1%E6%9C%83%E7%AE%A1%E7%90%86%E8%99%9B%E6%93%AC%E8%B3%87%E7%94%A2%E5%B9%B3%E5%8F%B0%E5%8F%8A%E4%BA%A4%E6%98%93%E6%A5%AD%E5%8B%99%E4%BA%8B%E6%A5%AD%EF%BC%88VASP%EF%BC%89%E6%8C%87%E5%B0%8E%E5%8E%9F%E5%89%87\(1\).pdf)》（後文統稱《指導原則 》），提出《自律規範草案》的初步想法。

籌備小組總顧問蔡玉玲建議，《自律規範》應符合法律架構導入「總則」與「分則」概念。「總則」為所有 VASP 業者皆須遵循之要求，並包含定義、宗旨、基本原則等；「分則」則可以不同章節處理，依業者實際執行之業務與提供之服務，所應遵循之特定要求。

總顧問也提醒，先前籌備小組拜會主管機關時，主管機關最重視三大面向，包括：反洗錢、反詐騙與消費者保護，《自律規範》的制定必須特別注意。籌備小組召集人蕭滙宗也強調資料保存與 Travel Rule 的重要性，必須納入《自律規範》中。

經討論，籌備小組達成共識，先分為五大業種進行分則之提案，由籌備小組成員分別擔任召集人，分頭主導相關分則之提案並整合所負責業種之業者對提案內容之意見，分工如下：

| 業種            | 召集人           |
| ------------- | ------------- |
| 交易所           | 幣託            |
| 買賣平台          | MaiCoin       |
| C2C 業者（含實體店面） | 三川通證          |
| 託管型錢包         | XREX          |
| BTM           | 由幣託協助尋找合適之召集人 |

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如前次例會決議，制定《自律規範草案》過程中會多方收集 VASP 合格業者之意見，不同業種的召集人，亦須持續與相關業者保持溝通。總顧問也提醒，所有相關會議建議錄音與錄影，維持紀錄的保存，以利推進後續工作。

### 二、產業聯防委員會報告&#x20;

如前次例會之決議，籌備小組成立產業聯防委員會，並分為三項專案進行研究與提案。此次例會中，各專案負責人之簡報與分享如下：

***備註：以下內容仍處於構思討論階段，並非決議。***

| 專案一                                                                                                                                                                                                                                                                                                     |
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| <ul><li>專案名稱：實名驗證（KYC）與洗錢防制（AML）標準制定</li><li>專案負責人：MaiCoin（代表人：劉世偉、陳明惠）、BitoPro（代表人：鄭光泰）</li><li>報告內容：</li></ul><ol><li>使用者的低、中、高風險判定，應交由業者自行判別，但是會先在自律規範訂出基本的判斷要件。</li><li>特定名單應共享並採取相同處置手法，如：金融聯合徵信中心之通報帳戶、法院判決書中載明之帳號與錢包地址等等。</li><li>若經用戶舉報並提交至公會，應制定特定規則，如：經通報為詐騙平台，半數業者同意，則可對其採取動作並公告之。</li></ol> |

| 專案二                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                   |
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| <ul><li>專案名稱：幣流分析</li><li>專案負責人：XREX（代表人：蕭滙宗）</li><li>報告內容：</li></ul><ol><li>VASP 需要建立能夠實際避免問題和解決問題的聯防架構。</li><li>合理的成本且大小業者皆可負擔是關鍵。</li><li>臺灣國內有優秀的廠商，應該壯大國內的基礎並擁有符合臺灣生態的架構，同事要能與國際接軌。</li><li>應建立業者風險名單交換的資料庫機制，同時顧及隱私等其他考量。建議採用 hash 技術，讓各業者得以反向在資料庫中查詢結果。</li><li>業者應執行週期性批量的資料對照，了解既有用戶是否被納入風險名單。</li><li>資料庫資訊僅供業者參考，業者獲悉後可自行判斷後續工作。</li><li>根據 XREX 申請新加坡執照的經驗，Travel Rule 會是一個關鍵工作，在聯防架構中也不可或缺，應提前開始部署，否則未來在接軌國際上可能出現障礙。業者應主動開始工作，勿等問題發生或主管機關要求才做。</li></ol> |

| 專案三                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                     |
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| <ul><li>專案名稱：臺灣自有的 Travel Rule 網絡</li><li>專案負責人：CoolBitX（代表人：歐仕邁）</li><li>報告內容：</li></ul><ol><li>CoolBitX 旗下的 Sygna Bridge 是全球首家 Travel Rule 廠商，已取得多國用戶，其中又以法規成熟且有發放執照的國家最為成功，例如：日本和新加坡。</li><li>依照 CoolbitX 的產業經驗，要打造對接多廠商的開放 API，或有實際執行上的困難，其原因包括：各國細則不同、如何提供程式碼對接、未來營運模式等等。</li><li>或許 Sygna Bridge 可以設計未來公會成員的特殊方案，或回饋特定比例之營業額給公會。</li><li>之後的 Travel Rule 工作將由 CoolbitX 和 XREX 維持緊密討論，並構思壯大台灣自有規格與網絡的模式。</li></ol> |

### 三、近期產業與市場動態

有鑒於近期產業中特定業者涉入檢調案件等諸多紛擾，籌備小組總顧問蔡玉玲特別提醒業者必須團結，若有特定風聲應該相互提醒，並試圖釐清真相。在市場情緒極其敏感之際，任何錯誤的揣測與猜忌都對產業發展、監管成形與用戶保護沒有幫助，業者應該自制，不可趁機煽動情緒。

籌備小組也討論到，產業互助或應成為公會的功能之一。近期的爭議事件，最重要的是不要有新的受害者出現，籌備小組也會持續關懷並協助涉入檢調案件業者的員工與用戶。

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以上<br>

2024 年 01 月 30 日

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